Duurzaam bankieren leidt tot beter rendement

Dat blijkt uit een nieuw onderzoek van de Global Alliance for Banking Values, een samenwerkingsverband van 15 duurzame banken, waaronder het Nederlandse Triodos Bank. In het onderzoek zijn de financiële prestaties vergeleken van de duurzame banken met 29 systeembanken, zoals Goldman Sachs, Deutsche Bank en ING, in de periode van 2007 tot 2010. Deze grote banken worden vaak omschreven als “too big too fail” – te belangrijk voor de economie om failliet te gaan.

De belangrijkste conclusie: duurzame banken presteren beter dan hun grotere evenknieën op meerdere maatstaven. “Goed doen is niet alleen gunstig voor banken en de maatschappij in een theoretische of ethische zin,” laat Peter Blom, CEO van Triodos Bank, weten, “maar ook in financiële zin, als je het afmeet aan standaard benchmarks.”

Welvarende toekomst

De GABV concludeert onder meer dat in de onderzochte periode de rentabiliteit van het totale vermogen (return on assets), een van de belangrijkste indicatoren voor gezonde financiën, voor duurzame banken 0,5 procent was. Voor de systeembanken was dit 0,33 procent. Ook de winstgevendheid op het eigen vermogen (return on equity) was beter voor de duurzame banken: 7,1 procent om 6,6 procent.

Opvallend was verder dat bij duurzame banken de volatiliteit van de financiële prestaties lager was, dat zij meer kapitaal aantrokken van hogere kwaliteit, en dat zij veel meer leningen uitzetten in de reële economie.

Blom gelooft dan ook dat het rapport een goede business case maakt voor duurzaam bankieren. Hij kan het weten. Triodos zag in 2011 zijn klantenbestand met 24 procent groeien tot 355.000. De bank boekte een winst van ruim € 17 mln, een stijging van 51 procent ten opzichte van het jaar daarvoor.

“De bevindingen in het rapport zijn cruciaal voor de globale bankensector die een geweldig potentieel heeft om positieve veranderingen te realiseren door geld uit te lenen aan ondernemers en de lokale economie te stimuleren,” aldus Blom. “Maar het belangrijkste is dat een duurzame benadering tot bankieren ons het vooruitzicht biedt van een stabiele, welvarende toekomst.”

Strijd

De 15 duurzame banken vermijden niet alleen te investeren in schadelijke ondernemingen zoals fossiele energie en wapenhandel, maar investeren alleen in bedrijven die bijdragen aan de maatschappij. Dat hebben ze vastgelegd in gedeelde principes, zoals het verkiezen van de lange termijn boven de korte termijn, een nadruk op de reële economie en een ‘triple bottom line’ in het hart van de bedrijfsvoering.

Of duurzaam bankieren echt de gouden oplossing is moet nog blijken. Critici van het rapport wijzen erop dat grote banken het meeste last hebben gehad van de financiële crisis die zijn hoogtepunt beleefde tijdens de periode die het rapport heeft onderzocht. De 15 duurzame banken durven de strijd aan en zetten het onderzoek voort nu de markten gekalmeerd zijn.

Foto: Libby